AML и KYC политика
Как мы проверяем входящие транзакции, когда просим верификацию и что делаем с вашими данными.
01Цель политики
Политика AML/KYC направлена на предотвращение использования Сервиса для легализации доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и иных незаконных операций. Мы следуем рекомендациям FATF и требованиям применимого законодательства.
02Проверка транзакций (AML)
Все входящие криптовалютные транзакции проходят автоматическую проверку по базам рисковых адресов. Транзакция может быть заморожена, если средства связаны с:
- даркнет-маркетами, миксерами, санкционными адресами;
- взломами, мошенничеством, вымогательством;
- адресами с высоким уровнем риска по оценке аналитических сервисов.
03Верификация личности (KYC)
Верификация запрашивается в следующих случаях:
- сумма заявки превышает установленный лимит;
- транзакция получила высокий риск-скор;
- обнаружены признаки использования чужих реквизитов;
- по запросу банка-получателя.
Для верификации потребуется фото документа, удостоверяющего личность, и селфи с документом и листом с датой и названием сервиса. Данные обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности.
04Юридические лица
Для ИП и ООО заключается договор. Предоставляются закрывающие документы по каждой операции. Требуется подтверждение полномочий подписанта и источник происхождения средств.
05Хранение данных
Материалы верификации хранятся в зашифрованном виде не более 5 лет и предоставляются только по официальному запросу уполномоченных органов.
06Отказ в обслуживании
Сервис оставляет за собой право отказать в обмене и вернуть средства (за вычетом комиссий) при отказе от верификации или подтверждении незаконного происхождения средств.